清末广东陈村有一米商陈裕隆（刘兆铭饰）中年得子，取名梦吉（温兆伦饰）。梦吉小时因受雷响惊吓，致使不能说话。邻家金如遂反悔指腹为婚的承诺，并与女银凤（曾华倩饰）迁居省城。

后梦吉得盲公出尘子启蒙，恢复聪明伶俐、能言善道的性格，但因锋芒太露，放在私垫不得老师疼爱。反而木讷的陈冠一（彭文坚饰）生得唇红齿白，最得老师欢心，连女扮男装的山城之女杜二妹（周海媚饰）亦对他倾心，而梦吉又对二妹心存爱慕，一幕幕爱情游戏，由是展开。

机缘巧合下，梦吉与二妹逃难往省城，重遇前未婚妻银凤及已在朝廷做官的冠一，此时银凤一心想做知府夫人，对捐官的冠一关怀备至，但是荒唐镜（秦沛饰）设计“陷害”梦吉，令他刚好见到银凤出浴，冠一碍於面子与银凤分手，银凤一腔真情转移到梦吉身上，吉父嫌弃二妹山贼出身，极力支持银凤，另一方面梦吉怀疑二妹对冠一旧情未了，四人关系错综复杂，银凤和二妹各自为夺梦吉欢心各出奇招，争风吃醋，令人发噱。 梦吉左右逢源又左右为难。

冠一礼聘梦吉为师爷，梦吉凭他的机智，嬴得众人称誉，事业如日方中，更与广东桥王刘华东（吴岱融饰）、荒唐镜惺惺相惜，结为好友。

正当此际，梦吉重遇出尘子，原来出尘子是朝廷通缉的钦犯，梦吉知悉后决凭一己之力，助出尘子渡过难关，而最后他是如何解决二妹及银凤的感情纠纷呢。